Si applica ai servizi di negoziazione, esecuzione, collocamento, ricezione e trasmissione di ordini. Verifica che il cliente abbia il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi che lo strumento finanziario o il servizio di investimento comportano. A tal fine, la Banca richiede al cliente informazioni circa i tipi di servizi di investimento, operazioni e strumenti finanziari rispetto ai quali il cliente ha esperienza; la natura, il volume e la frequenza delle operazioni su strumenti finanziari realizzate dal cliente e il periodo durante il quale queste operazioni sono state eseguite; il livello di istruzione, la professione o, se rilevante, la precedente professione del cliente.