Si applica a tutti i servizi di gestione di portafogli e di consulenza. Verifica che l'operazione, realizzata o consigliata, corrisponda agli obiettivi di investimento del cliente; sia di natura tale che il cliente sia in grado finanziariamente di sopportare il rischio dell'investimento compatibilmente coi suoi obiettivi; e il cliente possieda il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi che lo strumento finanziario o il servizio di investimento comporta. A tal fine la Banca richiede al Cliente, in aggiunta alle informazioni necessarie per la verifica di appropriatezza, anche quelle riguardanti: fonte e consistenza del reddito, del patrimonio complessivo e degli impegni finanziari del cliente; periodo di tempo per il quale il cliente desidera conservare l'investimento, le sue preferenze in materia di rischio, il suo profilo di rischio e le finalità dell'investimento, se rilevanti.